Als je grotere inzetten plaatst dan krijg je al snel te maken met het feit dat je extra documentatie moet aanleveren om te kunnen blijven spelen.
Nederlandse casino’s moeten, zover mogelijk, garanderen dat spelers wel op een normale manier aan het geld zijn gekomen; niet meer dan logisch. Bij deze controles kunnen ze erg ver gaan met het aanvragen van documenten.
KYC Procedure bij online casino’s
KYC staat voor Know Your Customer en is een vereiste voor bedrijven die financiële diensten aanbieden. KYC-procedures zijn bedoeld om te voorkomen dat spelers frauduleuze transacties verrichten of dat het casino (onbedoeld) betrokken raakt bij financiële criminaliteit.
De KYC-procedure vereist dat een bedrijf alle gegevens van de (VIP)-spelers verzamelt, waaronder naam, adres, contactinformatie en bewijs van identiteit. Al deze informatie wordt gebruikt om te verifiëren dat de klant wie hij of zij beweert te zijn. Daarnaast verzamelt het bedrijf ook informatie over de financiële transacties van de klant, zoals inkomsten, bestedingen en investeringen, het zogenaamde EDD-proces.
Het doel van KYC is om ervoor te zorgen dat een legaal casino geld blijft verdienen aan legitieme klanten en transacties. Om dit te doen, volgen de meeste bedrijven strikte interne procedures voor het identificeren, verifiëren en monitoren van hun klanten. Voor casino’s is er ook het doel om de identiteit te controleren met de CRUKS-database, het overheidssysteem voor uitgesloten spelers. Daarnaast willen ze natuurlijk ook geen minderjarige spelers aan het gokken helpen.
Grootste gedeelte bij aanmaken speelaccount
De meeste casino’s doen het meeste werk al bij het aanmaken van een speelaccount. Zo gaat de verificatie via het Nederlandse product iDIN. Mocht je daar liever geen gebruik van maken kan dit ook handmatig gebeuren.
Daarnaast worden je bankgegevens al gecontroleerd met dit proces, zo weet het online casino zeker dat jij de beheerder bent van de bankrekening.
De iDIN verificatie is een veilig proces dat door alle Nederlandse casino’s wordt gebruikt om hun klanten te identificeren. Het is een soort van twee-factor-authenticatie, waarbij de klant zijn of haar online bankgegevens invoert om zichzelf te verifiëren. Het werkt vrijwel identiek als iDEAL, daarmee zijn vrijwel alle Nederlanders wel bekend.
Meer storten na het gehele EDD-proces (Enhanced Due Dilligence)
Als VIP-speler bij een casino wil je meer storten dan gebruikelijk. Net als bij een bank moet je extra stappen doorlopen om te laten zien dat je het geld legaal hebt verdiend.
Enhanced Due Diligence (EDD) is een uitgebreid proces dat casino-bedrijven gebruiken om risico’s te identificeren en te beheersen. Het proces betreft het verifiëren van de identiteit van klanten (met de bovenstaande KYC) en het verzamelen van informatie over hun activiteiten om de kans op witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven te verminderen.
Na het identificeren van de VIP speler is de volgende stap het bepalen hoe de speler zijn geld nou eigenlijk heeft verdiend. Dit kan worden gedaan door informatie te verzamelen over transacties die zijn uitgevoerd door de speler en hun activiteit op andere financiële markten. Je kan dus om bepaalde documenten worden gevraagd waaronder:
- Bewijs van Erfenis
- Dividenduitkeringen
- Bankafschriften
- Salarisstrookjes
- Etc. Etc.
Daarnaast wordt er vaak om onderliggende bewijsvoering gevraagd.
Je krijgt te maken met het volledige EDD-proces wanneer je bepaalde bedragen, eventueel binnen een bepaalde tijd, hebt gestort (en eventueel verloren). Daarnaast kan je er ook mee te maken krijgen wanneer er bij automatische zoekopdrachten resultaten naar boven komen die vragen oproepen. Dit is geheel aan het AML-team die deze processen hebben uitgewerkt en zullen uitvoeren.
Extra Screening van VIP spelers
Daarnaast voert EDD ook extra screeningsprocedures uit om ervoor te zorgen dat alle transacties in overeenstemming zijn met wet- en regelgeving. Bedrijven voeren ook meer geavanceerde controles uit om potentiële risico’s te identificeren, zoals het controleren of er politieke figuren betrokken zijn bij transacties, of er naar terroristische organisaties wordt gestuurd of dat er geld wordt gestuurd naar landen met economische sancties.
Het helpt bij het beheersen van risico’s die samenhangen met witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven door middel van extra screeningprocedures voor transacties.
Gaat iemand bijvoorbeeld veel meer geld storten dan gebruikelijk / of dan hij/zij kan verantwoorden? Dan kan dit een reden zijn voor extra documentatie.